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USIP ACCOUNTING / 其他服务

社安退休金规划

几岁开始领、能领多少、税负如何、继续工作会不会被扣——先算清楚再申请。

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01 / 适合客户

这项服务适合谁

准备申请 Social Security 退休金但不确定几岁领取；仍有 W-2、1099、自雇、出租或投资收入；担心继续工作被暂扣；已婚、离婚或丧偶需了解配偶金/遗属金；未来可能长期在中国或海外居住的人士。

02 / 服务内容

我们可以如何协助

  • 资格初步评估：工作积分、预估金额、收入记录核对。
  • 62 岁、65 岁、完全退休年龄、70 岁领取金额与现金流比较。
  • 当年联邦及州税负范围预测；退休金是否部分计税。
  • 继续工作对退休金的影响（收入测试）。
  • 未来 3–5 年退休现金流预测；配偶金/离婚配偶金/遗属金初判。
  • 申请时间建议及后续申请资料清单；海外领取维护事项。

03 / 合作流程

办理流程

  1. 01

    提供资料

    按 SSA 规划资料清单准备。

  2. 02

    分析测算

    比较领取年龄、税务与现金流。

  3. 03

    交付建议

    情况摘要、年龄比较、税务预测、风险提醒、初步建议、行动清单。

  4. 04

    正式申请（如需要）

    正式申请代理另行安排。

04 / 资料清单

需要准备的资料

  • 出生日期、婚姻状态、居住州、身份、预计退休时间、是否计划回中国或海外居住
  • Social Security Statement 及收入记录；是否已申请过 SSA 福利
  • 上年度个人税表、W-2、1099、K-1、出租与投资资料
  • 今年预计收入：工作、自雇、公司、出租、投资、IRA/401(k) 取款、海外收入
  • IRA、Roth IRA、401(k)/403(b)、Pension、RMD 及取款计划
  • Medicare / 雇主保险 / Marketplace 等医疗保险安排

只需准备与您情况相关的项目。SSN、证件和银行信息请通过约定的安全方式提交，不要放在首封邮件中。

FAQ

常见问题

这只是帮我填申请吗？

不是。重点是先算清楚何时领、能领多少、税负和现金流，再决定申请时间。

以后住在中国还能领吗？

规划中会说明海外领取和维护事项；具体以 SSA 规定为准。

服务范围说明

本服务提供规划与资料准备；SSA 决定资格与金额，不作保证。

网站内容仅为一般性教育信息，不构成针对个人情况的税务、法律或投资建议。

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LET’S TALK / USIP ACCOUNTING

下一步，
我们一起理清。

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网站内容仅为一般性教育信息，不构成税务、法律或投资建议。具体服务范围及委托安排需与事务所直接确认；网站信息不替代针对您实际情况的专业意见。