USIP ACCOUNTING / 公司税务
企业 401(k) 与退休计划
企业 401(k) 专项规划与实施衔接、Self-Directed Solo 401(k) 设立、Cash Balance Plan 协调。
01 / 适合客户
这项服务适合谁
希望提高业主退休储蓄并控制员工成本的企业；需要满足加州雇主退休计划要求（或比较 CalSavers）的雇主；只有业主（及在公司工作的配偶）、希望自主投资的自雇人士。
02 / 服务内容
我们可以如何协助
- 员工资格与覆盖范围初判（年龄、工龄、工时、入职时间）。
- 业主储蓄空间测算：年龄、W-2 工资、企业利润及其他计划。
- 员工成本测算：区分员工自愿递延与公司供款。
- 税务影响与合规风险：漏纳入、非歧视测试、供款执行。
- 实施建议：3 年/5 年视角、执行顺序、退出机制，并安排一次结果讲解。
- Self-Directed Solo 401(k) 设立资料准备与计划设置；与平台、TPA、精算师协调职责。
03 / 合作流程
办理流程
- 01
需求问卷
填写 401(k) 初步需求问卷。
- 02
提供资料
公司、业主、员工 Census 与 Payroll 资料。
- 03
规划测算
测算储蓄空间、员工成本与税务影响。
- 04
讲解结果
讲解结论与实施建议。
- 05
实施衔接
与选定平台/TPA 协调设立及 Payroll 对接。
04 / 资料清单
需要准备的资料
- 公司类型、成立年份、主要经营州及预计利润
- 业主/股东出生年份、持股比例、预计全年 W-2 工资（夫妻均任职请分别提供）
- 员工 Census：编号、年龄、入职日期、全年工资、工时/全兼职、在职状态
- 最近一期 Payroll Summary；上一年度 W-2 汇总
- 现有退休计划（含业主在其他企业参与的计划）
- Solo 401(k)：公司法定名称、EIN、地址、企业类型；参与人姓名/SSN；拟定计划名称与生效日期；旧 401(k)/IRA 转入信息；年度收入预估；无其他全职雇员的声明
只需准备与您情况相关的项目。SSN、证件和银行信息请通过约定的安全方式提交，不要放在首封邮件中。
FAQ
常见问题
员工符合资格，公司就必须供款吗？
不一定。员工是否参与工资递延、公司是否出资及最低雇主成本，取决于计划设计及适用规则。
加州雇主必须提供退休计划吗？
加州有员工的雇主一般需提供合格退休计划或加入 CalSavers；我们可协助比较。
Solo 401(k) 适合谁？
仅限业主及在公司工作的配偶、没有其他全职雇员的企业。
服务范围说明
平台或托管机构负责开户与资金保管；TPA 负责计划文件与合规；Cash Balance Plan 精算由精算师负责。本事务所不保管资金、不提供投资建议，不保证节税或投资结果。
网站内容仅为一般性教育信息，不构成针对个人情况的税务、法律或投资建议。
致电咨询626.213.7210 ↗
事务所地址17528 Rowland St, C08
City of Industry, CA 91748
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营业时间周一至周五 上午 10:00 – 下午 5:00（太平洋时间）
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